Selgitustaotlus
| Dokumendiregister | Rahandusministeerium |
| Viit | 13-5.1/1413-1 |
| Registreeritud | 19.03.2025 |
| Sünkroonitud | 20.03.2025 |
| Liik | Sissetulev kiri |
| Funktsioon | 13 FINANTSPOLIITIKA KUJUNDAMINE |
| Sari | 13-5.1 Kirjavahetus rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise küsimuses (Arhiiviväärtuslik) |
| Toimik | 13-5.1/2025 |
| Juurdepääsupiirang | Avalik |
| Juurdepääsupiirang | |
| Adressaat | Ellex Raidla Advokaadibüroo OÜ |
| Saabumis/saatmisviis | Ellex Raidla Advokaadibüroo OÜ |
| Vastutaja | Revo Krause (Rahandusministeerium, Kantsleri vastutusvaldkond, Finants- ja maksupoliitika valdkond, Rahandusteabe poliitika osakond) |
| Originaal | Ava uues aknas |
Failid
Tähelepanu! Tegemist on välisvõrgust saabunud kirjaga. |
Tähelepanu! Tegemist on välisvõrgust saabunud kirjaga. |
Lugupeetud Rahandusministeerium
Esitame käesolevaga Rahandusministeeriumile selgitustaotluse. Selgitustaotluse asjaolud, küsimus ning selle meie poolne analüüs koos taotlusega on esitatud käesoleva e-kirja manusesse lisatud selgitustaotluses.
Oleme hea meelega valmis vastama täiendavatele küsimustele.
Jääme ootame teie poolset tagasiside.
Lugupidamisega
Anneli Krunks
Counsel / Head of Fintech | Profile
+372 5554 5516
Ahtri 4, Tallinn, Estonia
Estonia
•
Latvia
•
Lithuania
Ellex Raidla is part of
Ellex - Baltic circle of legal excellence
No.1 Law Firm in the Baltics by Prospera 2024
This email was produced by law firms Ellex Raidla, Ellex Klavins or Ellex Valiūnas ir partneriai offices, authorised and regulated by each country‘s legislative acts. The standard terms applicable to our services are available for the specific office: Ellex Raidla, Ellex Klavins, Ellex Valiunas ir partneriai, and the privacy policy is available here. This email and its contents are confidential. If you are not the intended recipient of this email, please delete it and notify the sender.
Digiallkirjad
Ellex Raidla Advokaadibüroo OÜ Ahtri 4, Tallinn EE-10151, Eesti T. +372 640 7170 [email protected] ellex.legal
Reg. 10344152 VAT EE100101799
Marko Kairjak T. +372 552 6620 [email protected] Anneli Krunks T. +372 5554 5516 [email protected]
Estonia • Latvia • Lithuania
The terms available on our website apply to all our services.
Ellex Raidla is part of Ellex, Baltic circle of legal excellence ellex.legal
Rahandusministeerium
Suur-Ameerika tn 1
10122, Tallinn
18.03.2025
SELGITUSTAOTLUS
Lugupeetud Rahandusministeerium
Pöördume teie poole selgitustaotlusega seoses tuginemisega makseagentidele Eesti rahapesu ja terrorismi
rahastamise tõkestamise seadusest (RahaPTS) tulenevate nõuete täitmisel. Selgitustaotluses esitame
ülevaate selgitustaotluse aluseks olevatest asjaoludest koos vastavasisulise analüüsiga.
Käesoleval hetkel ei reguleeri RahaPTS selgelt, kas kohustatud isikutel on võimalik tugineda RahaPTS § 24
lg 1 alusel makseagentidele seoses RahaPTS-ist tulenevate nõuete täitmisega.
1. Asjaolud
1.1. RahaPTS § 2 loetleb kohustatud isikud, kes peavad täitma RahaPTS-is sätestatud nõudeid.
Vastavalt RahaPTS § 24 lg-le 1 on kohustatud isikutel võimalik tugineda osaliselt või täielikult
RahaPTS § 20 lg-s 1 sätestatud ühe või mitme kohustuse täitmisel teise isiku kogutud andmetele
ja dokumentidele.
1.2. Seadus jätab lahtiseks olukorra, kus RahaPTS §-s 2 nimetatud kohustatud isik (Kohustatud Isik)
soovib tugineda RahaPTS § 24 lg 1 alusel makseagendile, kes on kantud makseagentide nimekirja
Eestis või teises Euroopa Liidu (EL) liikmesriigis (Makseagent), selleks, et täita RahaPTS § 20 lg-
s 1 toodud kohustusi.
1.3. Makseagent ei ole RahaPTS § 2 ega direktiivi 2015/8491 (AMLD IV) kohaselt kohustatud isik.
1 Euroopa Parlamendi ja Nõukogu direktiiv (EL) 2015/849, 20. mai 2015, mis käsitleb finantssüsteemi rahapesu või terrorismi rahastamise eesmärgil kasutamise tõkestamist ning millega muudetakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrust (EL) nr 648/2012 ja tunnistatakse kehtetuks Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv 2005/60/EÜ ja komisjoni direktiiv 2006/70/EÜ, kättesaadav siin: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/ET/TXT/PDF/?uri=CELEX:02015L0849- 20241230.
2
2. Õiguslik analüüs
2.1. Kohustatud Isikud saavad teisele isikule tugineda juhul, kui on täidetud kõik RahaPTS § 24 lg-s 1
sätestatud tingimused. Kohustatud Isikute poolt Makseagendile tuginemisel on RahaPTS § 24 lg 1
p-dest 1 ja 2 tulenevad tingimused täidetud, mistõttu antud tingimuste analüüsile käesolevas
selgitustaotluses ei keskendu. Samuti võib eeldada, et täidetud on RahaPTS § 24 lg 1 p-s 4
sätestatud tingimus, kuivõrd Kohustatud Isikud võtavad piisavad meetmed, et tagada ka RahaPTS
§ 24 lg 1 p-s 3 sätestatud tingimuste täitmine. Seega keskendume õiguslikus analüüsis üksnes
sellele, kas Kohustatud Isiku poolt Makseagendile tuginemisel on täidetud RahaPTS § 24 lg 1 p-s
3 toodud tingimused.
2.2. Vastavalt RahaPTS § 24 lg 1 p-le 3 peab kohustatud isik tegema kindlaks, et teine isik, kellele
tuginetakse, on (a) ise kohustatud täitma ja täidab tegelikkuses Euroopa Parlamendi ja nõukogu
direktiivi (EL) 2015/849 (AMLD IV) nõuetega võrdväärseid nõudeid, sealhulgas hoolsusmeetmete
kohaldamise, riikliku taustaga isiku tuvastamise ja andmete säilitamise nõudeid, ning (b) on või on
valmis olema nõuete täitmise osas riikliku järelevalve all. Seejuures tuleb arvestada, et kuivõrd
AMLD IV on rakendatud RahaPTS-is, siis on RahaPTS § 24 lg 1 p-s 3 toodud tingimus täidetud
muuhulgas juhul, kui isik täidab RahaPTS-i nõudeid.
2.3. Tuginemine Eestis makseagentide nimekirja kantud Makseagendile
2.3.1. Alljärgnevalt on analüüsitud RahaPTS § 24 lg 1 p-s 3 sätestatud eelduste täitmist juhul, kui
Kohustatud Isik tugineb Eesti makseagentide nimekirja kantud Makseagendile:
2.3.1.1. Makseagent on kohustatud täitma ja täidab AMLD IV nõuetega võrdväärseid nõudeid
(sh RahaPTS nõudeid)
Vastavalt makseasutuste ja e-raha asutuste seaduse (MERAS) § 59 lg-le 1 on
makseagent volituse alusel tegutsev makseasutuse füüsilisest või juriidilisest isikust
esindaja, kes võib osutada makseasutuse nimel MERAS § 3 lg-s 1 nimetatud
makseteenuseid. Vastavalt MERAS § 59 lg 2 p-le 3 peab makseasutus, kes kavatseb
oma teenuseid osutada makseagendi vahendusel, esitama Finantsinspektsioonile (FI)
kirjelduse makseagendi poolt rakendatavate sisekontrolli meetmete kohta, millega
täidetakse RahaPTS-ist tulenevaid nõudeid. Seejuures kantakse makseagentide
nimekirja tulenevalt MERAS § 59 lg-st 3 ja §-st 60 üksnes selline isik, kellel on
teenuste pakkumiseks piisavad võimalused ning kes vastab tema suhtes kehtestatud
nõuetele. See tähendab, et makseagendi nimekirja lisamise ja seega Makseagendina
tegutsemise eelduseks on, et Makseagent on rakendanud sisekontrolli meetmeid,
millega täidetakse RahaPTS-ist tulenevaid nõudeid. Seega on Eesti makseagentide
nimekirja kantud Makseagent kohustatud täitma ja täidab RahaPTS nõudeid
tulenevalt MERAS-st, olenemata sellest, et Makseagent ise ei ole RahaPTS § 2
kohaselt käsitletav kohustatud isikuna.
2.3.1.2. Makseagent on või on valmis olema nõuete täitmise osas riikliku järelevalve all
Makseagent, olles kantud MERAS § 60 alusel makseagentide nimekirja, on FI
järelevalve all, sh oma sisekontrolli meetmete osas, millega täidetakse RahaPTS-st
tulenevaid nõudeid (vt selles osas ka selgitustaotluse punkt 2.3.1.1).
2.3.2. Sarnaselt seadusele sätestab FI soovitusliku juhendi „Krediidi- ja finantseerimisasutuste
organisatsiooniline lahend ning ennetavad meetmed rahapesu ja terrorismi rahastamise
tõkestamiseks“2 (Juhend) punkt 4.8.2.1, et kohustatud isikul on võimalik tugineda kolmandale
isikule, kui kolmas isik täidab RahaPTS-ist tulenevaid nõudeid enda seadusest tuleneva kohustuse
täitmiseks. Võttes arvesse selgitustaotluse punktis 2.3.1.1 toodut, täidab Makseagent RahaPTS
nõudeid tulenevalt MERAS-st.
2 Kättesaadav siin: www.fi.ee/sites/default/files/2024- 06/Finantsinspektsiooni%20rahapesu%20ja%20terrorismi%20rahastamise%20tõkestamise%20juhend_0.pdf.
3
2.3.3. Lisaks eeltoodule on oluline märkida, et RahaPTS § 24 lg 1 on sõnastatud selliselt, et kohustatud
isik võib tugineda ’teise isiku’ kogutud andmetele. Juhendi punkti 4.8.2.1 kohaselt võib tugineda
’kolmanda isiku’ kogutud andmetele. Seega grammatilise tõlgenduse kohaselt ei pea isik, kellele
tuginetakse, ise olema kohustatud isik RahaPTS § 2 kohaselt. Selleks võib olla ka mõni muu isik,
kui on täidetud RahaPTS § 24 lg 1 p-des 1-4 toodud tingimused.
2.4. Tuginemine teises EL liikmesriigis makseagentide nimekirja kantud Makseagendile
2.4.1. Alljärgnevalt on analüüsitud RahaPTS § 24 lg 1 p-s 3 sätestatud eelduste täitmist juhul, kui
Kohustatud Isik tugineb teises EL liikmesriigis makseagentide nimekirja kantud Makseagendile:
2.4.1.1. Makseagent on kohustatud täitma ja täidab AMLD IV nõuetega võrdväärseid nõudeid
MERAS-s sätestatud nõuded makseagentidele on võetud üle EL direktiivist
2015/23663 (PSD2). Selgitustaotluse punktis 2.3.1.1 viidatud nõue MERAS § 59 lg 2
p-s 3 vastab PSD2 artikkel 19 lg 1 p-le b, mille kohaselt makseagendi kandmiseks
makseagentide nimekirja tuleb esitada vastava EL liikmesriigi pädevale asutusele
kirjeldus makseagendi poolt rakendatavate sisekontrolli meetmete kohta, millega
täidetakse AMLD IV-st tulenevaid nõudeid. EL liikmesriigid on rakendanud PSD2 and
AMLD IV nõuded oma siseriiklikes õigusaktides. Seega on EL liikmesriigis
makseagentide nimekirja kantud Makseagent kohustatud täitma ja täidab AMLD IV
nõudeid tulenevalt PSD2-st, olenemata sellest, et Makseagent ise ei ole AMLD IV
kohaselt käsitletav kohustatud isikuna.
2.4.1.2. Makseagent on või on valmis olema nõuete täitmise osas riikliku järelevalve all
Vastavalt PSD2 artikkel 19 lg-le 2 on EL liikmesriigi pädev asutus kohustatud kandma
Makseagendi registrisse, kui ta vastab PSD2-s esitatud nõuetele. Sellest tulenevalt
on EL liikmesriigis makseagentide nimekirja kantud Makseagent EL liikmesriigi
pädeva asutuse järelevalve all, sh oma sisekontrolli meetmete osas, millega
täidetakse AMLD IV-st tulenevaid nõudeid.
Kokkuvõte: Vastavalt selgitustaotluse punktis 2 toodud õiguslikule analüüsile oleme seisukohal, et
RahaPTS § 24 lg-t 1 tuleb sisustada selliselt, et Kohustatud Isik võib RahaPTS § 20 lg-s 1 sätestatud
ühe või mitme kohustuse osalisel või täielikul täitmisel tugineda nii Eestis kui EL liikmesriigis
makseagentide nimekirja kantud Makseagendi poolt kogutud andmetele ja dokumentidele.
Arvestades eeltoodut, palume Rahandusministeeriumil kinnitada, et käesoleval juhul tuleks RahaPTS
§ 24 lg-t 1 tõlgendada selliselt, et Kohustatud Isik võib RahaPTS § 20 lg-s 1 sätestatud ühe või mitme
kohustuse osalisel või täielikul täitmisel tugineda nii Eestis kui ka teises EL-i liikmesriigis
makseagentide nimekirja kantud Makseagendi poolt kogutud andmetele ja dokumentidele.
Lugupidamisega
/digitaalselt allkirjastatud/
Marko Kairjak
Vandeadvokaat
Anneli Krunks
3 Euroopa Parlamendi ja Nõukogu direktiiv (EL) 2015/2366, 25. november 2015, makseteenuste kohta siseturul, direktiivide 2002/65/EÜ, 2009/110/EÜ ning 2013/36/EL ja määruse (EL) nr 1093/2010 muutmise ning direktiivi 2007/64/EÜ kehtetuks tunnistamise kohta, kättesaadav siin: https://eur-lex.europa.eu/legal- content/ET/TXT/PDF/?uri=CELEX:02015L2366-20250117.
4
vandeadvokaat
Digiallkirjad
Ellex Raidla Advokaadibüroo OÜ Ahtri 4, Tallinn EE-10151, Eesti T. +372 640 7170 [email protected] ellex.legal
Reg. 10344152 VAT EE100101799
Marko Kairjak T. +372 552 6620 [email protected] Anneli Krunks T. +372 5554 5516 [email protected]
Estonia • Latvia • Lithuania
The terms available on our website apply to all our services.
Ellex Raidla is part of Ellex, Baltic circle of legal excellence ellex.legal
Rahandusministeerium
Suur-Ameerika tn 1
10122, Tallinn
18.03.2025
SELGITUSTAOTLUS
Lugupeetud Rahandusministeerium
Pöördume teie poole selgitustaotlusega seoses tuginemisega makseagentidele Eesti rahapesu ja terrorismi
rahastamise tõkestamise seadusest (RahaPTS) tulenevate nõuete täitmisel. Selgitustaotluses esitame
ülevaate selgitustaotluse aluseks olevatest asjaoludest koos vastavasisulise analüüsiga.
Käesoleval hetkel ei reguleeri RahaPTS selgelt, kas kohustatud isikutel on võimalik tugineda RahaPTS § 24
lg 1 alusel makseagentidele seoses RahaPTS-ist tulenevate nõuete täitmisega.
1. Asjaolud
1.1. RahaPTS § 2 loetleb kohustatud isikud, kes peavad täitma RahaPTS-is sätestatud nõudeid.
Vastavalt RahaPTS § 24 lg-le 1 on kohustatud isikutel võimalik tugineda osaliselt või täielikult
RahaPTS § 20 lg-s 1 sätestatud ühe või mitme kohustuse täitmisel teise isiku kogutud andmetele
ja dokumentidele.
1.2. Seadus jätab lahtiseks olukorra, kus RahaPTS §-s 2 nimetatud kohustatud isik (Kohustatud Isik)
soovib tugineda RahaPTS § 24 lg 1 alusel makseagendile, kes on kantud makseagentide nimekirja
Eestis või teises Euroopa Liidu (EL) liikmesriigis (Makseagent), selleks, et täita RahaPTS § 20 lg-
s 1 toodud kohustusi.
1.3. Makseagent ei ole RahaPTS § 2 ega direktiivi 2015/8491 (AMLD IV) kohaselt kohustatud isik.
1 Euroopa Parlamendi ja Nõukogu direktiiv (EL) 2015/849, 20. mai 2015, mis käsitleb finantssüsteemi rahapesu või terrorismi rahastamise eesmärgil kasutamise tõkestamist ning millega muudetakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrust (EL) nr 648/2012 ja tunnistatakse kehtetuks Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv 2005/60/EÜ ja komisjoni direktiiv 2006/70/EÜ, kättesaadav siin: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/ET/TXT/PDF/?uri=CELEX:02015L0849- 20241230.
2
2. Õiguslik analüüs
2.1. Kohustatud Isikud saavad teisele isikule tugineda juhul, kui on täidetud kõik RahaPTS § 24 lg-s 1
sätestatud tingimused. Kohustatud Isikute poolt Makseagendile tuginemisel on RahaPTS § 24 lg 1
p-dest 1 ja 2 tulenevad tingimused täidetud, mistõttu antud tingimuste analüüsile käesolevas
selgitustaotluses ei keskendu. Samuti võib eeldada, et täidetud on RahaPTS § 24 lg 1 p-s 4
sätestatud tingimus, kuivõrd Kohustatud Isikud võtavad piisavad meetmed, et tagada ka RahaPTS
§ 24 lg 1 p-s 3 sätestatud tingimuste täitmine. Seega keskendume õiguslikus analüüsis üksnes
sellele, kas Kohustatud Isiku poolt Makseagendile tuginemisel on täidetud RahaPTS § 24 lg 1 p-s
3 toodud tingimused.
2.2. Vastavalt RahaPTS § 24 lg 1 p-le 3 peab kohustatud isik tegema kindlaks, et teine isik, kellele
tuginetakse, on (a) ise kohustatud täitma ja täidab tegelikkuses Euroopa Parlamendi ja nõukogu
direktiivi (EL) 2015/849 (AMLD IV) nõuetega võrdväärseid nõudeid, sealhulgas hoolsusmeetmete
kohaldamise, riikliku taustaga isiku tuvastamise ja andmete säilitamise nõudeid, ning (b) on või on
valmis olema nõuete täitmise osas riikliku järelevalve all. Seejuures tuleb arvestada, et kuivõrd
AMLD IV on rakendatud RahaPTS-is, siis on RahaPTS § 24 lg 1 p-s 3 toodud tingimus täidetud
muuhulgas juhul, kui isik täidab RahaPTS-i nõudeid.
2.3. Tuginemine Eestis makseagentide nimekirja kantud Makseagendile
2.3.1. Alljärgnevalt on analüüsitud RahaPTS § 24 lg 1 p-s 3 sätestatud eelduste täitmist juhul, kui
Kohustatud Isik tugineb Eesti makseagentide nimekirja kantud Makseagendile:
2.3.1.1. Makseagent on kohustatud täitma ja täidab AMLD IV nõuetega võrdväärseid nõudeid
(sh RahaPTS nõudeid)
Vastavalt makseasutuste ja e-raha asutuste seaduse (MERAS) § 59 lg-le 1 on
makseagent volituse alusel tegutsev makseasutuse füüsilisest või juriidilisest isikust
esindaja, kes võib osutada makseasutuse nimel MERAS § 3 lg-s 1 nimetatud
makseteenuseid. Vastavalt MERAS § 59 lg 2 p-le 3 peab makseasutus, kes kavatseb
oma teenuseid osutada makseagendi vahendusel, esitama Finantsinspektsioonile (FI)
kirjelduse makseagendi poolt rakendatavate sisekontrolli meetmete kohta, millega
täidetakse RahaPTS-ist tulenevaid nõudeid. Seejuures kantakse makseagentide
nimekirja tulenevalt MERAS § 59 lg-st 3 ja §-st 60 üksnes selline isik, kellel on
teenuste pakkumiseks piisavad võimalused ning kes vastab tema suhtes kehtestatud
nõuetele. See tähendab, et makseagendi nimekirja lisamise ja seega Makseagendina
tegutsemise eelduseks on, et Makseagent on rakendanud sisekontrolli meetmeid,
millega täidetakse RahaPTS-ist tulenevaid nõudeid. Seega on Eesti makseagentide
nimekirja kantud Makseagent kohustatud täitma ja täidab RahaPTS nõudeid
tulenevalt MERAS-st, olenemata sellest, et Makseagent ise ei ole RahaPTS § 2
kohaselt käsitletav kohustatud isikuna.
2.3.1.2. Makseagent on või on valmis olema nõuete täitmise osas riikliku järelevalve all
Makseagent, olles kantud MERAS § 60 alusel makseagentide nimekirja, on FI
järelevalve all, sh oma sisekontrolli meetmete osas, millega täidetakse RahaPTS-st
tulenevaid nõudeid (vt selles osas ka selgitustaotluse punkt 2.3.1.1).
2.3.2. Sarnaselt seadusele sätestab FI soovitusliku juhendi „Krediidi- ja finantseerimisasutuste
organisatsiooniline lahend ning ennetavad meetmed rahapesu ja terrorismi rahastamise
tõkestamiseks“2 (Juhend) punkt 4.8.2.1, et kohustatud isikul on võimalik tugineda kolmandale
isikule, kui kolmas isik täidab RahaPTS-ist tulenevaid nõudeid enda seadusest tuleneva kohustuse
täitmiseks. Võttes arvesse selgitustaotluse punktis 2.3.1.1 toodut, täidab Makseagent RahaPTS
nõudeid tulenevalt MERAS-st.
2 Kättesaadav siin: www.fi.ee/sites/default/files/2024- 06/Finantsinspektsiooni%20rahapesu%20ja%20terrorismi%20rahastamise%20tõkestamise%20juhend_0.pdf.
3
2.3.3. Lisaks eeltoodule on oluline märkida, et RahaPTS § 24 lg 1 on sõnastatud selliselt, et kohustatud
isik võib tugineda ’teise isiku’ kogutud andmetele. Juhendi punkti 4.8.2.1 kohaselt võib tugineda
’kolmanda isiku’ kogutud andmetele. Seega grammatilise tõlgenduse kohaselt ei pea isik, kellele
tuginetakse, ise olema kohustatud isik RahaPTS § 2 kohaselt. Selleks võib olla ka mõni muu isik,
kui on täidetud RahaPTS § 24 lg 1 p-des 1-4 toodud tingimused.
2.4. Tuginemine teises EL liikmesriigis makseagentide nimekirja kantud Makseagendile
2.4.1. Alljärgnevalt on analüüsitud RahaPTS § 24 lg 1 p-s 3 sätestatud eelduste täitmist juhul, kui
Kohustatud Isik tugineb teises EL liikmesriigis makseagentide nimekirja kantud Makseagendile:
2.4.1.1. Makseagent on kohustatud täitma ja täidab AMLD IV nõuetega võrdväärseid nõudeid
MERAS-s sätestatud nõuded makseagentidele on võetud üle EL direktiivist
2015/23663 (PSD2). Selgitustaotluse punktis 2.3.1.1 viidatud nõue MERAS § 59 lg 2
p-s 3 vastab PSD2 artikkel 19 lg 1 p-le b, mille kohaselt makseagendi kandmiseks
makseagentide nimekirja tuleb esitada vastava EL liikmesriigi pädevale asutusele
kirjeldus makseagendi poolt rakendatavate sisekontrolli meetmete kohta, millega
täidetakse AMLD IV-st tulenevaid nõudeid. EL liikmesriigid on rakendanud PSD2 and
AMLD IV nõuded oma siseriiklikes õigusaktides. Seega on EL liikmesriigis
makseagentide nimekirja kantud Makseagent kohustatud täitma ja täidab AMLD IV
nõudeid tulenevalt PSD2-st, olenemata sellest, et Makseagent ise ei ole AMLD IV
kohaselt käsitletav kohustatud isikuna.
2.4.1.2. Makseagent on või on valmis olema nõuete täitmise osas riikliku järelevalve all
Vastavalt PSD2 artikkel 19 lg-le 2 on EL liikmesriigi pädev asutus kohustatud kandma
Makseagendi registrisse, kui ta vastab PSD2-s esitatud nõuetele. Sellest tulenevalt
on EL liikmesriigis makseagentide nimekirja kantud Makseagent EL liikmesriigi
pädeva asutuse järelevalve all, sh oma sisekontrolli meetmete osas, millega
täidetakse AMLD IV-st tulenevaid nõudeid.
Kokkuvõte: Vastavalt selgitustaotluse punktis 2 toodud õiguslikule analüüsile oleme seisukohal, et
RahaPTS § 24 lg-t 1 tuleb sisustada selliselt, et Kohustatud Isik võib RahaPTS § 20 lg-s 1 sätestatud
ühe või mitme kohustuse osalisel või täielikul täitmisel tugineda nii Eestis kui EL liikmesriigis
makseagentide nimekirja kantud Makseagendi poolt kogutud andmetele ja dokumentidele.
Arvestades eeltoodut, palume Rahandusministeeriumil kinnitada, et käesoleval juhul tuleks RahaPTS
§ 24 lg-t 1 tõlgendada selliselt, et Kohustatud Isik võib RahaPTS § 20 lg-s 1 sätestatud ühe või mitme
kohustuse osalisel või täielikul täitmisel tugineda nii Eestis kui ka teises EL-i liikmesriigis
makseagentide nimekirja kantud Makseagendi poolt kogutud andmetele ja dokumentidele.
Lugupidamisega
/digitaalselt allkirjastatud/
Marko Kairjak
Vandeadvokaat
Anneli Krunks
3 Euroopa Parlamendi ja Nõukogu direktiiv (EL) 2015/2366, 25. november 2015, makseteenuste kohta siseturul, direktiivide 2002/65/EÜ, 2009/110/EÜ ning 2013/36/EL ja määruse (EL) nr 1093/2010 muutmise ning direktiivi 2007/64/EÜ kehtetuks tunnistamise kohta, kättesaadav siin: https://eur-lex.europa.eu/legal- content/ET/TXT/PDF/?uri=CELEX:02015L2366-20250117.
4
vandeadvokaat