Ettepanekud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muutmise seaduse eelnõule 640SE

Suur-Ameerika 1 / 10122 Tallinn / 611 3558 / [email protected] / www.rahandusministeerium.ee

registrikood 70000272

Maris Lauri

Riigikogu rahanduskomisjon

[email protected]

Ettepanekud rahapesu ja

terrorismi rahastamise tõkestamise

seaduse muutmise seaduse eelnõule

640SE

Austatud proua Maris Lauri

Riigikogus on menetluses seaduseelnõu 640SE. Käesolevaga soovime eelnõu algatajana teha

eelnõusse järgnevaid parandusi, arvestades aruteludega õiguskantsleriga ning saabunud

parandusettepanekuid.

1. Täiendada eelnõu § 1 uue punktiga 8, muutes vastavalt järgnevate sätete

numeratsiooni, ja sõnastada see järgmiselt:

„8) paragrahvi 50 lõige 2 muudetakse ja sõnastatakse järgmiselt:

„Teade esitatakse selleks ette nähtud süsteemi või X-tee teenuse kaudu“;

Selgitus: Seadusemuudatuse jõustumise ajaks on RAB-il valminud uus teabesüsteem, mille

kaudu on võimalik kohustatud isikutel teateid esitada. Senine veebivorm kaob, mistõttu ei

vasta seaduse sõnastus enam tegelikkusele. RAB-i keskseks ülesandeks on võtta vastu

kohustatud isikutelt teateid rahapesu ja terrorismi rahastamise ning finantssanktsioonide

rakendamise kohta. Neid teateid analüüsitakse ja vajadusel edastatakse pädevatele

riigiasutustele või välisriigi andmebüroodele. Teadete tõhus analüüs on oluline, sest sellest

sõltub rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamine ning finantssanktsioonide

rakendamine. Seega sõltub RAB-i tegevus otseselt esitatud teadete kvaliteedist. Uus

teabesüsteem ehk portaal pakub turvalist, efektiivset ja kasutajasõbralikku keskkonda

kohustatud isikutele andmete edastamiseks RAB-ile. Koos tagasisidestamise, statistika ja uute

andmekontrolli funktsionaalsustega tagatakse parem suhtlus RAB-i ja kohustatud isikute

vahel ning suurendatakse andmete kvaliteeti, millega tõstetakse ka RAB-i analüüsivõimekust.

Uue teabesüsteemi eesmärgiks on luua teadete esitamiseks süsteem, mis on kaasaegne ja

võimaldab tõsta teadete sisulist kvaliteeti selliselt, et teadete esitamine muudetakse

mugavamaks. RAB-il väheneb teadete manuaalsele sisestamisele kuluv ressurss, kuna andmed

esitatakse portaali kaudu ja ka tagasisidet nende kohta antakse portaali kaudu. RAB-i poolt

on seega võimaldatud tõhusam teabe analüüs,. Arenduste kaudu võimaldatakse RAB-il anda

esitatud teadete kohta tagasisidet, mis omakorda motiveerib kohustatud isikuid edaspidi

esitama veelgi kvaliteetsemaid andmeid.

Meie 30.05.2025 nr 13-3.1/2560-1

2

2. Täiendada eelnõu § 1 uue punktiga 9, muutes vastavalt järgnevate sätete

numeratsiooni, ja sõnastada see järgmiselt:

„9) paragrahvi 50 lõige 4 muudetakse ja sõnastatakse järgmiselt:

„(4) Nõuded Rahapesu Andmebüroole esitatava teate sisule, andmekoosseisule ja teate

esitamise viisile kehtestab valdkonna eest vastutav minister määrusega.“;

Selgitus: Paragrahvi 50 lõike 4 muutmine on vajalik selleks, et määrusega oleks võimalik ette

näha ka teate esitamise viis. Sõnaselgelt on vajalik kehtestada, et teade esitatakse üksnes

selleks ette nähtud süsteemi kaudu, välja arvatud juhul, kui see ei ole tehnilistel põhjustel

võimalik. Praegu esineb olukordi, kus teade esitatakse mugavusest e-posti teel ja see

põhjustab RAB-ile ressursikulu, kuna nõuab teate käsitsi registreerimist, andmeväljade

täitmist jms. Lisaks on mõistlik loobuda konkreetse vormi kehtestamisest määrusega ja näha

ette määrusega üksnes teates olev andmekoosseis, et anda paindlikkust esitada nõutavad

andmed ka muus järjekorras kui kehtestatud formaalse vormi kujul.

3. Täiendada eelnõu § 1 uue punktiga 10, muutes vastavalt järgnevate sätete

numeratsiooni, ja sõnastada see järgmiselt:

„10) paragrahvi 56 täiendatakse lõikega 21 järgmises sõnastuses:

„(21) Rahapesu Andmebüroo annab juhendi Rahapesu Andmebüroole esitatava teate

esitamiseks.“;“

Selgitus: Muudatusega laiendatakse RAB-i poolt antavaid juhendeid ning tuuakse ära, et

teateesitamise juhendi andmise pädevus on RAB-il. Juhendi andmise pädevus on otstarbekas

anda RAB-iile, et edaspidi oleks tehniliste muudatuste tegemisel võimalik ka juhendeid

operatiivsemalt ja väiksema ressursiga muuta ning selleks ei ole vaja juhendi kehtestamist

ministri määrusega.

4. Muuta eelnõu § 1 punktis 15 toodud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise

seaduse § 581 lõiget 1 ja sõnastada see järgmiselt:

„(1) Rahapesu Andmebürool on käesolevas seaduses sätestatud ülesannete, samuti

välislepingust või Euroopa Liidu õigusaktist tulenevate ülesannete täitmiseks õigus töödelda

isikuandmeid, sealhulgas isiku rahvuse andmeid ning muid eriliiki isikuandmeid, mille

kohustatud isik on vabatahtlikult esitanud Rahapesu Andmebüroole teatamiskohustuse

täitmise käigus, ja üldsusele suunatud või avalikest allikatest kättesaadavaid isikuandmeid.“

Selgitus: Eelnõu sõnastust täpsustatakse piiritlemaks, milliseid eriliiki isikuandmeid on RAB-

il õigus oma seaduses sätestatud ülesannete täitmiseks töödelda. RAB-ile esitatud teate

kirjeldav osa võib sisaldada ka eriliiki isikuandmeid, millega teate esitaja põhjendab oma

kahtlust. Tegemist on harvaesinevate juhtumitega, kuid millistel juhtudel võib see olla oluline

osa põhjendamaks ja selgitamaks kahtluse tekkimisega seonduvaid asjaolusid. Säte ei anna

RAB-ile õigust ega alust pärida riiklikest registritest või andmekogudest täiendavaid eriliiki

isikuandmeid, vaid töödelda andmeid, mis kohustatud isikute poolt teatamiskohustuse

täitmisel RAB-ni jõuavad.

5. Muuta eelnõu § 1 punktis 18 toodud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise

seaduse § 592 lõike 1 punkte 3 ja 4 ning sõnastada need järgmiselt:

3

„3) füüsilise ja juriidilise isiku vara ning majandustegevusega seotud andmed – kinnistute,

sõidukite ja väikelaevade andmed, väärtpaberite andmed, äriregistri andmed, tulu- ja

sotsiaalmaksu deklaratsiooni andmed, käibe- ja tollideklaratsiooni andmed;

4) käesoleva seaduse § 50 lõikes 4 nimetatud teates sisalduvad rahapesule ja terrorismi

rahastamisele ja sellega seotud kuritegudele viitavad andmed ning teate menetlemisega

seonduvad andmed, samuti käesoleva seaduse §-s 63 nimetatud rahvusvahelise infovahetuse

käigus vahetatud andmed;

Selgitus: Eelnõu sõnastust täpsustatakse viitega äriregistri andmetele, mis hõlmab endas ka

juriidilise isiku detailotsinguga seotud andmeid, laiemalt. Muudatusest hoolimata ei ole

töödeldavates äriregistri andmetes sisalduv isikuandmete hulk suurem, kui eelnõu punktis 18

toodud § 592 lõike 1 punktis 1 nimetatud isikuandmed. Täiendavalt lisatakse puuduolev viide

rahvusvahelise infovahetuse kohta, mille osas vahetatud andmed kuuluvad samuti andmekogu

koosseisu.

6. Muuta eelnõu § 1 punktis 18 toodud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise

seaduse § 592 lõiget 2 ja sõnastada see järgmiselt:

„(2) Käesoleva seaduse § 54 lõike 1 punktis 2 nimetatud strateegilise analüüsi ülesande

täitmiseks töödeldakse pseudonüümitult ja automatiseeritult andmete kogumit, sealhulgas:

1) Rahapesu Andmebüroo poolt seaduses sätestatud ülesannete täitmise käigus saadud

käesoleva paragrahvi lõike 1 punktides 4, 5 ja 7 nimetatud andmed;

2) juriidiliste isikute kohta äriregistri, tegelike kasusaajate andmekogu, kinnistusraamatu ja

liiklusregistri andmed ning majandustegevuse registri andmed Rahapesu Andmebüroo poolt

väljastatud tegevuslubade kohta, samuti käibedeklaratsioonide, tulu- ja sotsiaalmaksu

deklaratsioonide ja tollideklaratsioonide andmed;

3) füüsiliste isikute kohta äriregistri ja tegelike kasusaajate andmekogu andmed ning

majandustegevuse registri andmed Rahapesu Andmebüroo poolt väljastatud tegevuslubade

kohta .“

Selgitus: Eelnõu sõnastust täpsustatakse töödeldavate andmete kategooriate osas

strateegilise analüüsi ülesande täitmiseks, tagamaks suuremat selgust. Sättes loetletakse

füüsilisi ja juriidilisi isikuid puudutavad andmekategooriad, mille töötlemine on strateegilise

analüüsi teostamiseks lubatav.

RahaPTS § 54 lõike 1 punktis 2 nimetatud eesmärgil toimuvat andmete kogumi töötlust

teostatakse pseudonüümitud kujul, sealhulgas automatiseeritult. Kuigi RAB täidab ka praegu

kõiki oma ülesandeid, tehakse paljud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise

valdkonna juhtimisotsused vananenud andmete põhjal või tuginedes üksnes

ekspertarvamusele, mistõttu toimub pigem tagantjärgi reageerimine. Andmete töötlemine on

toimunud suures osas mehhaanilise tükitööna, mis on oluliselt pärssinud töökiirust, kuna

andmete mehhaaniline töötlemine on ajakulukas ning vajab suurt inimressurssi. Analüüsi

uurimisküsimuste ja -meetodite järgi on igakordselt valitud asjakohased andmeallikad ja -

koosseisud ning välistelt allikatelt soovitud kujul andmete saamine ja analüüsiks

ettevalmistamine on võtnud aega mitmed kuud. Analüüsi valmimisel võib tuvastatud riskipilt

olla aga juba aegunud ja sellele reageerimine ei pruugi olla tulemuslik.

Strateegilise analüüsi läbiviimisel toimub sättes nimetatud andmekategooriate ulatuses

andmeandjate andmestiku kogumine pidevalt ja ka automatiseeritult. Riiklikest registritest

4

(äriregister, tegelike kasusaajate andmekogu, kinnistusraamat, liiklusregister,

majandustegevuse register, maksukohustuslaste registrist käibedeklaratsiooni, tulu- ja

sotsiaalmaksu deklaratsiooni ning tollideklaratsiooni andmed), kus viidatud andmed asuvad,

kogutakse andmeid peamiselt turvalise andmevahetuskeskkonna X-tee kaudu. Äriregistrist (ka

füüsiliste isikute andmed) päritavate andmete koosseis on järgnev: nimi; registrikood;

õiguslik vorm; aadress; kontaktandmed; juhatuse liikmete andmed; asutamise kuupäev;

andmed ühinemise, jagunemise ja ümberkujundamise ning lõpetamise, tegevuse jätkamise,

registrist kustutamise ja registrisse ennistamise kohta; osa- või aktsiakapitali rahaline

suurusosanike nimed ja isiku- või registrikoodid; usaldusosanike andmed ja sissemaksete

suurused; pandipidaja nimi ja isiku- või registrikood; esindusõiguse andmed; majandusaasta

algus ja lõpp; välismaa äriühingu ja filiaali registrikoodid; välismaa äriühingu ja filiaali

ärinimed; välismaa äriühingu ja filiaali aadressid; välismaa äriühingu õiguslik vorm;

välismaa äriühingu osa- või aktsiakapitali suurus; füüsilisest isikust ettevõtja isikunimi ja -

kood; füüsilisest isikust ettevõtja registrikood; füüsilisest isikust ettevõtja ärinimi; füüsilisest

isikust ettevõtja aadress; füüsilisest isikust ettevõtja kontaktandmed; põhitegevusala; äri- ja

ettevõtluskeeldude andmed; majandusaasta aruanded. Ja tegelike kasusaajate andmekogust

päritavate andmete koosseis on järgnev: ees- ja perekonnanimi või juriidilise isiku nimi; isiku

liik; isikukood; välisriik; sünniriik; sünnikuupäev; aadress; kontaktandmed; roll seoses

usaldushaldusega; algus- ja lõppkuupäev.

Sobivuse korral kasutatakse registrite olemasolevaid X-tee teenuseid, kuid vajadusel tellib

RAB uute teenuste arendamise. RABIS-e andmekogu volitatud töötleja

Rahandusministeeriumi Infotehnoloogiakeskuse keskkonnas teostatakse enne andmete

Rahapesu Andmebüroo andmekogusse salvestamist andmete pseudonüümimine.

Andmetöötluse vajadus pseudonüümitud kujul tuleneb asjaolust, et RahaPTS § 54 lõike 1

punkti 2 tähenduses toimuva strateegilise analüüsi käigus on vaja töödelda andmeid suures

hulgas ehk andmete kogumina. Andmete kogum on määruse (EL) 2016/679 artikli 4 punkti 6

kohaselt isikuandmete igasugune korrastatud kogum, millest võib andmeid leida teatavate

kriteeriumide põhjal, olenemata sellest, kas kõnealune andmete kogum on funktsionaalsel või

geograafilisel põhimõttel tsentraliseeritud, detsentraliseeritud või hajutatud. Andmete

pseudonüümimine on määruse (EL) 2016/679 artikli 31 lõike 1 punkti a kohaselt üks

tehnilistest meetmetest, mida andmete vastutav töötleja peab andmete töötlemise ulatust ja

laadi arvestades rakendama, välistamaks ohte füüsiliste isikute õigustele ja vabadustele.

Strateegilise analüüsi tarbeks töödeldakse nii füüsiliste kui ka juriidiliste isikute andmeid,

seega on kohane rakendada riske maandava meetmena andmete pseudonümiseerimist.

Lähtuvalt nii sisemistest vajadustest kui ka rahvusvahelisest soovitusest (FATF soovitus 29)

on tõusetunud esile strateegilise analüüsi funktsiooni loomise ja arendamise vajadus

rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisel. Ilmestavaks näiteks on FATF-i poolt välja

toodu, mille kohaselt täheldatakse rahvusvahelise kaubanduse mahtude suurenemise tõttu

kauplejate sektori rahapesu ja terrorismi rahastamise haavatavuse riski kasvu.

Kaubanduspõhine rahapesu (TBML – trade based money laundering) on kriminaaltulu

varjamise protsess, kus kasutatakse vara liigutamiseks kaubandustehinguid, et üritada

legaliseerida kuritegelikku päritolu vara. Praktikas on võimalik antud eesmärki saavutada

imporditud või eksporditud kauba hinna, koguse ja kvaliteedi moonutamisega.

Kaubanduspõhise rahapesu mahtu on Euroopa Liidus perioodil 2005–2015 hinnatud

vahemikku 0,9 kuni 1,8 triljonit dollarit aastas. Eesti puhul oli tulemuseks 7,5%–16,7%

5

väliskaubanduse kogumahust.1 Statistikaameti andmetel oli 2022. a rahvusvahelise kaubavoo

(eksport ja import) maht kokku ca 46 miljardit eurot. RAB väljastas 2023. aastal

tüpoloogiateate, kus kirjeldas ära Eestiga seotud kaubanduspõhist rahapesu kahtlust

käsitlevates juhtumites ohuindikaatorid.2 Kirjeldatud olukorras võimaldaks andmete kogum

analüüsida, kas kaubamaht ja -vood ning rahasummad ja -vood on omavahelises loogilises

seoses. Sellise analüüsi tulemusel võib näiteks ilmneda, et mõne jurisdiktsiooniga on

rahavoogudega seotud andmete põhjal järeldatav ulatuslik kaubavahetus, kuid reaalset

kaupa ei liigu, mis puhul tuleks juhtumit edasi süvitsi analüüsida. Tuvastades konkreetseid

juhtumi- või juhtumite kogumi põhiseid anomaaliaid, mis viitavad rahapesu ja terrorismi

rahastamise või seotud kuritegevuse kahtlusele, pseudonüümitud andmed

depseudonüümitakse ja suunatakse juhtumipõhisesse analüüsi. Kui üksikanalüüsis saab

kinnitust rahapesu kahtlus, siis edastatakse vajalik teave uurimisasutusele.

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seisukohalt omavad mõju nii kohustatud

isikute poolt esitatud teadete menetlemine kui vastavate majandussektorite analüüs,

sealhulgas strateegiline analüüs. Andmete kogumile tuginevate rahapesualaste järelduste

tegemine on abiks erinevatel tasemetel juhtimisotsuste langetamisel. Juhtimisotsused on

näiteks seadusandlike lünkade parandamise vajaduse, ametite vahelise koostöö muutmise ja

RAB-i sisese ressursipaigutuse üle otsustamine, kuid mõnes majandussektoris ka rahapesu

või terrorismi rahastamise riski kasvamisel sellele reageerimine. Läbi eelnimetatud tegevuste

on eesmärk tõsta rahapesuvastase võitluse tõhusust, kasutada ressursse optimaalsemalt ning

piirata halduskoormuse kasvu.

Andmete töötlemine kogumina ja automatiseeritult kiirendab ja muudab efektiivsemaks

kuritegude ja kuritegelike mustrite avastamise ning neile adekvaatse reageerimise.

Strateegilise analüüsi teostamisel suunab RAB edasiselt oma fookuse juriidiliste isikute kaudu

toime pandud rahapesule. Füüsiliste isikute andmeid töödeldakse üksnes minimaalses

vajalikus ulatuses, et luua erinevaid seoseid ettevõtete vahel ning tuvastada suuremahulisi

rahapesu kaasuseid. Strateegilise analüüsi käigus töödeldakse andmeid pseudonüümituna,

mis on sobiv viis eesmärgi saavutamiseks ja pehmendab riivet isiku põhiõigustele, kuivõrd

depseudonüümimise vajadus esineb vaid rahapesu ja terrorismi rahastamise või seotud

kuritegevuse kahtluse korral. Strateegilise analüüsi tarbeks võib andmeid töödelda ning on

ka seni töödeldud käsitsi, kuid sel meetodil on välistatud reaalajas riskipildi tekkimine, mis

aitab RAB-il keskenduda riskide vaates olulisimale ehk potentsiaalsete rahapesu ja terrorismi

rahastamise juhtumite avastamisele ning andmete kogumi pinnalt trendide ja mustrite

ilmestumisel rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisele. Seega kokkuvõtvalt on

kirjeldatud meetodid sobivaks ja asendamatuks abinõuks nimetatud eesmärkide

saavutamiseks.

Andmete töötlemine eelnimetatud viisil on vajalik, kuivõrd selle peamine eesmärk on

tõkestada rahapesu ja terrorismi rahastamise kuritegusid. Õigeaegset ja asjakohast

reageerimist ei ole võimalik tagada, kui puudub teadmine reaalajas toimuvast või puuduvad

andmed, mille põhjal hinnata esinevaid anomaaliaid. Hinnang trendi või mustri olemasolule

1 Estimates of Trade Based Money Laundering within the European Union. Mariana Saenz, Joshua J.

Lewer, 2022,

https://www.tandfonline.com/doi/abs/10.1080/00036846.2022.2141444?journalCode=raec20 2 Tüpoloogiateade 4TT202305. Kaubanduspõhine rahapesu. Rahapesu Andmebüroo, 2023,

https://fiu.ee/sites/default/files/documents/2023-09/T%C3%BCpoloogiateade%204TT202305.pdf

6

on adekvaatsem, kui see on antud suure hulga algandmete pinnalt, mistõttu on andmete

kogumi töötlemine vajalik ja asendamatu abinõu.

7. Muuta eelnõu § 1 punktis 18 toodud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise

seaduse § 592 lõiget 3 ja sõnastada see järgmiselt:

„(3) Pseudonüümitud andmete depseudonüümimine, millega isikut mittetuvastavad andmed

muudetakse uuesti isikut tuvastavaks, on lubatud üksnes juhul, kui esineb rahapesu või

terrorismi rahastamise või sellega seotud kuriteo või finantssanktsiooni rikkumise

põhjendatud kahtlus. Rahapesu Andmebüroo juhi volitatud ametnik kooskõlastab

pseudonüümitud andmete depseudonüümimise taotluse Rahapesu Andmebüroo

andmekaitsespetsialistiga, kes kontrollib toimingu vastavust depseudonüümimise

tingimustele.“

Selgitus: Eelnõu sõnastust täpsustatakse ning lisatakse, et andmete depseudonümiseerimiseks

peab esinema põhjendatud kahtlus, mis on lahti kirjeldatud pseudonüümitud andmete kogumi

depseudonüümimise taotluses ning vastav taotlus tuleb kooskõlastada Rahapesu Andmebüroo

andmekaitsespetsialistiga.

8. Täiendada eelnõu § 1 punktis 18 toodud rahapesu ja terrorismi rahastamise

tõkestamise seaduse § 592 lõikega 31 järgmises sõnastuses:

„(31) Depseudonüümitud andmed läbivad uue analüüsi. Kui analüüsi tulemusena tuvastatud

infot ei edastata rahapesu või terrorismi rahastamise või sellega seotud kuritegude või

finantssanktsiooni rikkumise tõkestamiseks, tuvastamiseks ja uurimiseks kas

uurimisasutusele, prokuratuurile või rahapesu andmebüroo ülesandeid täitvale välisriigi

asutusele, kustutatakse depseudonüümitud andmed viivitamata.

Selgitus: Enne strateegilise analüüsi andmelattu andmete laadimist pseudonüümitakse

nimed, registri- ja isikukoodid, aadressid (välja arvatud maakonna/linna nimi),

kontaktandmed, sõidukite registreerimismärgid ja kerenumbrid, kinnistute katastrinumbrid ja

registriosa numbrid. Analüüsi käigus ilmnenud rahapesu või terrorismi rahastamise või

sellega seotud kuriteo tunnustega andmeväljavõtte depseudonüümimiseks peavad andma

kooskõlastuse RAB-i juhi volitatud ametnik ja andmekaitsespetsialist. Hinnanguliselt jääb

depseudonüümimist vajavate isikute koguarv aastas alla 200. Depseudonüümimise järel

läbivad andmed juhtumipõhise analüüsi analoogselt RAB-ile esitatud teadetega. Juhtumite

osas, kus ei õnnestu koguda piisavaid faktilisi asjaolusid või puudub muu alus edastuste

tegemiseks uurimisasutustele, prokuratuurile või rahapesu andmebüroo ülesandeid täitvale

välisriigi asutusele, kustutatakse depseudonümiseeritud andmed viivitamatult. Strateegiliseks

analüüsiks kasutatavate pseudonüümitud andmete, mis uueks analüüsiks depseudonüümiti,

tähised asendatakse jätkuvaks strateegiliseks analüüsiks uue unikaalse tähisega, tagamaks, et

varasema pseudonüümi alusel ei oleks isik edasiselt tuvastatav. RABIS-e andmekogus ei tehta

süsteemi poolt automaatselt ühtegi otsust, mis oleks negatiivse mõjuga andmesubjektidele.

Kaasaegsete tehniliste lahenduste kasutamine kiirendab infotöötlust, kuid kõik andmesubjekte

mõjutavad otsused langetatakse RAB-i töötajate poolt.

9. Jätta eelnõu § 1 punktis 31 toodud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise

seaduse § 72 lõike 21 punktist 3 välja tekstiosa „või eraõigusliku juriidilise isiku“.

7

Selgitus: Punktis jäetakse välja viide eraõigusliku juriidilise isiku andmekogule, kuivõrd isiku

korrektse ärialase maine kontrollimise puhul eraõigusliku juriidilise isiku andmekogust

andmeid ei pärita..

10. Täiendada eelnõu uue §-ga 2, muutes vastavalt järgneva paragrahvi numeratsiooni

㤠2. Rahvusvahelise sanktsiooni seaduse muutmine

Rahvusvahelise sanktsiooni seaduses tehakse järgmised muudatused:

1) paragrahvi 21 lõike 1 teist lauset täiendatakse pärast sõnu „Rahapesu Andmebürood“

sõnadega „selleks ette nähtud süsteemi kaudu“;

Selgitus: Seadusemuudatuse jõustumise ajaks on RAB-il valminud uus teabesüsteem, mille

kaudu on võimalik kohustatud isikutel teateid esitada. Senine veebivorm on plaanis kaotada,

mistõttu ei vasta seaduse sõnastus enam tegelikkusele. RAB-i keskseks ülesandeks on võtta

vastu kohustatud isikutelt teateid rahapesu ja terrorismi rahastamise ning

finantssanktsioonide rakendamise kohta. Neid teateid analüüsitakse ja vajadusel edastatakse

pädevatele riigiasutustele või välisriigi andmebüroodele. Teadete tõhus analüüs on oluline,

sest sellest sõltub rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamine ning finantssanktsioonide

rakendamine. Seega sõltub RAB-i tegevus otseselt esitatud teadete kvaliteedist. Uus

teabesüsteem ehk portaal pakub turvalist, efektiivset ja kasutajasõbralikku keskkonda

kohustatud isikutele andmete edastamiseks RAB-ile. Koos tagasisidestamise, statistika ja uute

andmekontrolli funktsionaalsustega tagatakse parem suhtlus RAB-i ja kohustatud isikute

vahel ning suurendatakse andmete kvaliteeti, millega tõstetakse ka RAB-i analüüsivõimekust.

Uue teabesüsteemi eesmärgiks on luua teadete esitamiseks süsteem, mis on kaasaegne ja

võimaldab tõsta teadete sisulist kvaliteeti selliselt, et teadete esitamine muudetakse

mugavamaks. RAB-il väheneb teadete manuaalsele sisestamisele kuluv ressurss, kuna andmed

esitatakse portaali kaudu ja ka tagasisidet nende kohta antakse portaali kaudu. RAB-i poolt

on seega võimaldatud tõhusam teabe analüüs,. Arenduste kaudu võimaldatakse RAB-il anda

esitatud teadete kohta tagasisidet, mis omakorda motiveerib kohustatud isikuid edaspidi

esitama veelgi kvaliteetsemaid andmeid.

2) paragrahvi 21 lõige 5 muudetakse ja sõnastatakse järgmiselt:

„(5) Käesoleva paragrahvi lõigetest 1 ja 4 tuleneva teavitamiskohustuse täitmiseks Rahapesu

Andmebüroole esitatava teate andmekoosseisu kehtestab valdkonna eest vastutav minister

määrusega.“;

Selgitus: Paragrahvi 21 lõiget 5 muudetakse seetõttu, et mõistlik on loobuda formaalse vormi

kehtestamisest määrusega ja näha määrusega ette üksnes teates olev andmekoosseis. See

annab paindlikkust esitada nõutavad andmed ka muus järjekorras kui kehtestatud formaalse

vormi kujul. Juhendite andmine on edaspidi RAB-i pädevuses seetõttu, et muudatuste

tekkimise vajadusel, näiteks infosüsteemis tehniliste muudatuste tegemisel, oleks võimalik

juhendeid operatiivsemalt ja väiksema ressursiga muuta.

11. Täiendada eelnõu § 3 uue punktiga 3 järgmises sõnastuses:

8

„(3) Käesoleva seaduse § 1 punktid 8, 9 ja 10 ning § 2 punktid 1 ja 2 jõustuvad 2026. aasta 1.

jaanuaril.“

Selgitus: Muudatuste jõustumise aeg 1. jaanuar 2026 on seotud arenduste valmimisega ja

valmidusega võtta uus süsteem kasutusele.

Lugupidamisega

(allkirjastatud digitaalselt)

Jürgen Ligi

rahandusminister

Liina Malm

[email protected]