Vastus

Pronksi 12 / 10117 Tallinn / 696 0500 / [email protected] / www.fiu.ee

Registrikood 77001412

Eneli Kivi

Justiits- ja Digiministeerium

[email protected]

Taotlus täitmisregistriga liitumiseks

Justiits- ja Digiministeeriumi pöördumises toodule vastavalt esitame täitmisregistriga liitumise

taotluse Rahapesu Andmebüroole (RAB) seadusest tulenevate ülesannete täitmiseks vajalikus

ulatuses päringute tegemiseks.

I Seadusest tulenevad ülesanded, mille täitmiseks RAB süsteemiga liitumist vajab

1. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (RahaPTS) § 54 lg 1 p 1 kohaselt

on RAB-i ülesanne rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamine ning sellele viitava

teabe vastuvõtmine, kogumine, väljanõudmine, töötlemine, analüüsimine ja edastamine.

2. RahaPTS § 54 lg 1 p 9 kohaselt on RAB-i ülesandeks ka rahvusvahelise sanktsiooni

seadusest (RSanS) tulenevate ülesannete täitmine. RSanS § 11 lg 3 p 3 kohaselt on

finantssanktsiooni ja riigihangetega seotud piirangu korral pädev asutus RAB. RSanS-i

§ 11 lg 1 kohaselt vastab RAB rahvusvahelise finantssanktsiooni ja riigihangete

sanktsiooniga seotud päringutele ning annab haldusakte ja teeb toiminguid, mis on ette

nähtud rahvusvahelist sanktsiooni kehtestavas või rakendavas õigusaktis. Üks RAB-ile

sanktsiooni kehtestavas õigusaktis pandud ülesanne on näiteks isikute esitatud aruannete

kogumine väljaspoole Euroopa Liitu tehtud suure mahuga ülekannete kohta ja võimalike

sanktsiooni rikkumiste tuvastamine.

RAB-il on RSanS-i § 18 lg 1 kohaselt kohustus RSanS-i §-s 17 nimetatud taotluse ja

erikohustustega isikutelt ning muudelt isikutelt teate saamisel kontrollida kümne tööpäeva

jooksul:

1) kas taotluse esitanud või tuvastatud isik on finantssanktsiooni subjekt või kas tema

tehing on seotud finantssanktsiooni subjektiga;

2) kas tegemist on finantssanktsiooni rikkuva tehingu või toiminguga;

3) kas finantssanktsiooni on kohaldatud õiguspäraselt.

II Andmete saamise õiguslikud alused ja andmed mida RAB täitmisregistri kaudu oma ülesannete

täitmiseks vajab

3. Krediidiasutuste seaduse (KAS) § 88 lg 42 p 2 kohaselt on krediidiasutusel õigus avaldada

ja ta on kohustatud seoses oma seadusest tulenevate ülesannete täitmisega avaldama

Teie 08.07.2025 nr 2-5/5885

Meie 14.07.2025 nr 1.1-6/112-1

2 (4)

pangasaladust sisaldavaid andmeid RAB-ile rahapesu ja terrorismi rahastamise

tõkestamise seaduses ning rahvusvahelise sanktsiooni seaduses sätestatud juhtudel ja

ulatuses. KAS § 88 lg 5 p 31 kohaselt peab krediidiasutus avaldama pangasaladuse

kirjalikus või elektroonilises vormis või täitmisregistri (edaspidi täitmisregister) kaudu

esitatud järelepärimise vastusena RAB-ile RahaPTS § 81 sätestatud ulatuses. RSanS

§ 2 lg 2 kohaselt kohaldatakse RSanS 2., 3. ja 5. peatükis reguleerimata küsimustes

RahaPTS-i, arvestades RSanS-i erisusi.

4. Tulenevalt eeltoodud õiguslikest alustest palub RAB juurdepääsu järgmistele

täitmisregistri päringutele:

4.1 Kontot kasutama volitatud isikud – päringu nimetus Konto volitused isikutele –

RahaPTS § 81 lg 11–12, täitmisregistri põhimäärus § 9 lg 2 p 1 ja 4.

Andmekoosseis:

Arvelduskonto IBAN

Konto omanik isiku tüüp

Konto omanik õigused

Konto omanik õiguse liik

Konto omanik eesnimi

Konto omanik perekonnanimi

Konto omanik isikukoodi riik

Konto omanik isikukood

Konto omanik FIE registrikood

Konto omanik juriidiline nimi

Konto omanik registrikood

Konto omanik registrikoodi riik

Volitatud kasutaja õigused

Volitatud kasutaja volituse liik

Volitatud kasutaja volituse kehtivuse algus

Volitatud kasutaja volituse kehtivuse lõpp

Volitatud kasutaja pangakaardi limiteeritud number

Volitatud kasutaja eesnimi

Volitatud kasutaja perekonnanimi

Volitatud kasutaja isikukoodi riik

Volitatud kasutaja isikukood

Volitatud kasutaja sünniaeg

Volitatud kasutaja sünniriik

Volitatud kasutaja postiaadress

4.2 Konto omaniku tegelik kasusaaja – päringu nimetus Tegelik kasusaaja - RahaPTS § 81

lg 14, täitmisregistri põhimäärus § 9 lg 2 p 5.

Andmekoosseis:

Isiku tüüp

3 (4)

Eesnimi

Perekonnanimi

Elukoha riik

Isikukoodi riik

Isikukood

Sünniaeg

Sünniriik

4.3 Hoiulaeka olemasolu – päringu nimetus Hoiulaeka olemasolu - RahaPTS § 81 lg 15,

täitmisregistri põhimäärus § 9 lg 2 p 6.

Andmekoosseis:

Identifitseerimistunnus

Hoiulaeka leping alates

Hoiulaeka leping kuni

4.4 Konto olemasolu – päringu nimetus Laiendatud konto(de) olemasolu - RahaPTS § 81

lg 14, täitmisregistri põhimäärus § 9 lg 2 p 1.

Andmekoosseis:

Arvelduskonto IBAN

Konto avamise kuupäev

Konto sulgemise kuupäev

5. Märgime täiendavalt, et RAB hinnangul võimaldab ja võimaldas RahaPTS § 81 lg 1

tõlgendus koostoimes KAS § 88 lg 42 p-ga 2 ja lõike 5 p-ga 31 laiemalt juurdepääsu

RAB-ile ka konto saldo ja konto väljavõtte andmetele. Samas oleme otsustanud, et ei taotle

vastavat juurdepääsu täitmisregistri kaudu enne vastava õigusliku aluse täpsustumiseni.

Vastavas osas on käimas Riigikogus ka arutelud ning pädevad ministeeriumid analüüsivad

vajadust õigusaktide täpsustamiseks. Seetõttu jätame endale õiguse taotleda nimetatud osas

ligipääsu tulevikus.

III Kinnitus

6. RAB kinnitab, et on võtnud tarvitusele meetmed andmete töötlemise õiguspärasuse

tagamiseks ja teostab nende üle piisavat kontrolli.

Asutus on võtnud tarvitusele meetmed andmete töötlemise jälgitavuseks ja õiguspärasuse

tagamiseks: päringu tegemine peab olema kirjalikult põhjendatud ning põhjendus koos

päringu tegija ja päringu parameetritega on logitud ja jälgitav. RAB-il on toimiv

kvaliteedikontroll ja sisekontrolli süsteem.

Uuendame järjepidevalt ka sisekontrolli rakendatavaid põhimõtteid, tagamaks andmete

töötlemise õiguspärasuse järjepidevat kontrolli vastavalt õigusaktidest tulenevatele

nõuetele.

4 (4)

* * *

Täiendavate küsimuste korral vastame meeleldi!

Lugupidamisega

(allkirjastatud digitaalselt)

Matis Mäeker

Rahapesu Andmebüroo juht