Pöördumine

Suur-Ameerika 1 / 10122 Tallinn / 611 3558 / [email protected] / www.rahandusministeerium.ee

registrikood 70000272

Maris Lauri

Riigikogu rahanduskomisjon

[email protected]

Muudatusettepanekud rahapesu ja

terrorismi rahastamise tõkestamise

seaduse ning rahvusvahelise

sanktsiooni seaduse muutmise

seaduse eelnõule 640UA

Austatud proua Maris Lauri

Riigikogus on menetluses seaduseelnõu 640UA. Käesolevaga soovime eelnõu algatajana teha

eelnõusse järgnevaid parandusi, arvestades Vabariigi Presidendi 3. juuli 2025 otsuses nr 590

toodut.

1. Muuta eelnõu § 1 punktis 22 toodud rahapesu ja terrorismi rahastamise

tõkestamise seaduse § 592 lõike 1 punkte 1 ja 2 ning sõnastada need järgmiselt:

„1) füüsilise isiku üldandmed, sünniriik, rahvus, elukoht, surmaaeg, seadusliku esindaja

andmed, sugulus- ja hõimlussuhete andmed, registreeritud elukaaslase andmed, isikut

tõendava dokumendi andmed, hariduse ja töötamise andmed, kahtlustuse või süüdistuse

andmed, karistatuse andmed, kontode ja virtuaalvääringu rahakoti andmed;

2) juriidilise isiku nimi, registrikood, registreerimise andmed, põhitegevusala,

kontaktandmed, tegeliku tegutsemiskoha andmed, kõrgema juhtkonna liikme isikuandmed,

tegeliku kasusaaja andmed, esindusõigusliku isiku isikuandmed, kahtlustuse või süüdistuse

andmed, karistatuse andmed, kontode ja virtuaalvääringu rahakoti andmed;“;

Selgitus: Muudatustega täpsustakse Rahapesu Andmebüroo (RAB) andmekogus andmete

töötlemise ulatust. Oluline on rõhutada, et säte toob ulatuse andmekategooriatest, mida RAB-

il võib oma ülesannete täitmiseks olla vajalik töödelda. Andmekogus sisalduvad andmed aga

üksnes isikute kohta, kelle osas RAB-ile seaduses sätestatud ülesannete täitmise käigus infot

edastatakse või kelle osas on ülesannete täitmiseks vajadus andmeid töödelda, sealhulgas

juhtumipõhisel tasandil (RahaPTS § 54 lg 1 p 1) teatud andmete valimiga piiritletud osas (nt

teatud hulk teateid) konkreetse analüüsi läbi viimiseks. Samuti on oluline rõhutada, et

strateegilise analüüsi ülesande täitmiseks töötleb Rahapesu Andmebüroo pseudonüümitult ja

Meie 09.10.2025 nr 13-3.1/4395-1

2

automatiseeritult andme kogumit üksnes kavandata § 592 lõikes 2 nimetatud

andmekategooriaid, mille ulatus on väiksem § 592 lõikes 1 nimetatust.

Eelnõuga sätestatakse Rahapesu Andmebüroo andmekogu andmekoosseis, mis on praegu

toodud andmekogu põhimääruses. Seega ei ole andmekoosseisu seaduse tasandil sätestamisel

andmesubjekti õigustele vahetut mõju. Andmekoosseisu seaduse tasandil kehtestamisega ei

muutu asjaolu, et isikuandmeid töödeldakse jätkuvalt seaduses sätestatud alusel ehk

isikuandmete töötlemine on vajalik avalikes huvides oleva ülesande täitmiseks isikuandmete

kaitse üldmääruse artikli 6 lõike 1 punkti e tähenduses. Andmete töötlemise laad, ulatus,

kontekst ega eesmärk ei muutu.

Seaduses nimetatud füüsilise isiku üldandmetena on käsitletavad: ees- ja perenimi, isikukood

ja sünniaeg, sugu, kodakondsus ning kontaktandmed. Seadusliku esindaja andmed hõlmavad

endas hooldusõiguse, eestkoste või teovõime piiramise andmeid.

2. Muuta eelnõu § 1 punktis 22 toodud rahapesu ja terrorismi rahastamise

tõkestamise seaduse § 592 lõike 2 punkti 1 ning sõnastada see järgmiselt:

„1)  Rahapesu Andmebüroo poolt seaduses sätestatud ülesannete täitmise käigus saadud

käesoleva paragrahvi lõike 1 punktides 4, 5 ja 7 nimetatud andmed, välja arvatud

teatamiskohustuse või ülesannete täitmise käigus saadud pangakonto väljavõtted;“

Selgitus: Uus sõnastus piiritleb selgesõnalisena, et teatamiskohustuse käigus RAB-ile

edastatud või teadete analüüsimisel päritavad pangakontode väljavõtted ei sisaldu andmete

kogumis, mida RAB-il on edasiselt õigus kogumina pseudonüümitult ja automatiseeritult

töödelda.

3. Täiendada eelnõu § 1 punktis 22 toodud rahapesu ja terrorismi rahastamise

tõkestamise seaduse § 592 lõiget 6 ning sõnastada see järgmiselt:

„(6) Rahapesu Andmebürool on isikuandmete töötlemisel õigus kasutada automatiseeritud

analüüsimeetodeid, sealhulgas teksti- ja andmekaeve meetodit, et saada muu hulgas teavet

riskide, ohtude, suundumuste, mustrite ja toimimisviiside kohta. Teksti- ja andmekaeve

meetod on automatiseeritud analüüsimeetod, millega analüüsitakse digitaalkujul teksti ja

andmeid. Rahapesu Andmebürool on keelatud teha üksnes automatiseeritud analüüsimeetodil

põhinevat andmesubjekti puudutavat otsustust.“;

Selgitus: Lõike täiendamine viimase lausega toob seadusesse andmesubjekti õiguste

täiendava tagatise ning kannab andmesubjekti õiguste kaitse eesmärki. Lisaks seaduse

seletuskirjas juba esitatud selgitustele tuuakse seaduse sättes selgesõnaliselt välja, et RAB ei

tee pelgalt andmete automatiseeritud töötlemise, sealhulgas riskiprofiili määratlemise põhjal

andmesubjekti puudutavat otsust, mis toob andmesubjektile kaasa kahjulikke õiguslikke

tagajärgi või muud märkimisväärset mõju – seega järgib täiendus IKÜM artiklis 22 sätestatud

andmesubjekti õigust.

3

4. Muuta eelnõu § 1 punktis 22 toodud rahapesu ja terrorismi rahastamise

tõkestamise seaduse § 593 punkti 4 ning sõnastada see järgmiselt:

„4) strateegilise analüüsi ülesande täitmiseks kogutud andmeid kuni kolm aastat arvates

andmete andmekogusse võtmisest;“;

Selgitus: Muudatusega lühendatakse strateegilise analüüsi ülesande täitmiseks kogutud

andmete säilitamise tähtaega viielt aastalt kolmele arvates andmete andmekogusse

vastuvõtmisest. Tegemist on vähima võimaliku perioodiga, et tagada strateegilise analüüsi

eesmärkide täitmine, pidades samas silmas andmete säilitamise tähtaega kui ühte turvalise

andmetöötluse olulist osa. Statistilise analüüsi ja masinõppe meetodid vajavad muutlikus

majanduskeskkonnas võrdluseks võimalikult pika ajaperioodi andmeid, kuid minimaalselt on

võimalik kuritegelikud trendid, mustrid ja suundumused tuvastada sätestatava perioodi

andmete põhjal.

5. Muuta eelnõu § 1 punktis 29 toodud rahapesu ja terrorismi rahastamise

tõkestamise § § 601 lõike 1 sissejuhatavat lauseosa ning sõnastada see järgmiselt:

„(1)  Rahapesu Andmebüroo piirab käesoleva paragrahvi lõikes 2 nimetatud juhtudel järgmisi

andmesubjekti õigusi:“

Selgitus: Muudatuse eesmärgiks on viidata selgelt, millistel juhtudel on Rahapesu

Andmebürool õigus lõike loetelus toodud andmesubjekti õigusi piirata. Seetõttu asendatakse

varasem viide seaduses sätestatud ülesannete täitmisele olukordadega, mis on toodud

kõnealuse paragrahvi lõikes 2. Selliselt on tagatud, et lõige 1 ja lõige 2 on omavahel

kooskõlas ning andmesubjekti õiguste piiramisel ei väljuta lubatud piiridest.

6. Muuta eelnõu § 1 punktis 29 toodud rahapesu ja terrorismi rahastamise

tõkestamise seaduse § 601 lõike 2 punkti 1 ning sõnastada see järgmiselt:

„1) takistab või kahjustab Rahapesu Andmebüroo käesoleva seaduse § 54 lõike 1 punktides 1

ja 2 sätestatud ülesannete täitmist;“

Selgitus: Lisatava RahaPTS § 601 lõike 2 punkti 1 täpsustatakse tagamaks selgem määratlus,

millistel juhtudel on RAB-il õigus andmesubjekti õigusi piirata. Andmesubjekti õiguste

piiramine on vajalik RAB tuumikfunktsiooni täitmise tagamiseks. Eesmärgiks on täpsustada,

et andmesubjekti õiguste piiramiseks ei saa olla mistahes töökorralduslik takistus ega

põhjendus, et see on ülearu keerukas või aitaks kokku hoida asutuse kulusid. Õiguste piirang

peab olema rangelt eesmärgipärane ning vajalik rahapesu või terrorismi rahastamise

tõkestamiseks ja RAB-i poolt rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlusega teabe

töötlemiseks ehk RAB ei saa anda andesubjektile vihjet selle kohta, et tema kohta käiv info on

RAB huviorbiiti jõudnud, kui see võib saada hilisemat võimalikku kriminaalmenetlust

4

takistavaks või kahjustavaks asjaoluks. Kehtiva FATF-i soovituse1 29 tõlgendava märkuse

kohaselt on rahapesu andmebüroo osa, ja tal on keskne roll, riigi rahapesu ja terrorismi

rahastamise tõkestamise operatiivvõrgustikus, abistades teiste asjakohaste asutuste tööd (lõik

1). Sellel eesmärgil peavad rahapesu andmebürood teostama järgmist liiki analüüse: 1)

operatiivanalüüs – mille käigus kasutatakse olemasolevat ja kättesaadavat teavet

konkreetsete sihtmärkide (nt isikute, varade, kuritegelike võrgustike või ühenduste)

tuvastamiseks, konkreetsete tegevuste või tehingute jälgimiseks ning nende sihtmärkide ja

võimaliku kuritegeliku tulu, rahapesu, eelkuritegude või terrorismi rahastamise vaheliste

seoste kindlakstegemiseks; 2) strateegiline analüüsis – mille käigus kasutatakse olemasolevat

ja kättesaadavat teavet, sh teiste pädevate asutuste edastatud teavet rahapesu ja terrorismi

rahastamisega seotud arengusuundade ja seoste kohta. Nimetatud ülesanded on sätestatud

RahaPTS § 54 lg 1 punktides 1 ja 2.

Euroopa Parlamendi ja Nõukogu direktiivi 2015/849 põhjenduspunkt 42 toob, et võitlust

rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu peavad oluliseks avalikuks huviks kõik liikmesriigid.

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamine on IKÜM mõttes avaliku huviga seotud

küsimus. Eelviidatud direktiivi põhjenduspunkti 46 toob välja, et andmesubjekti juurdepääs

kahtlase tehinguga seotud teabele pärsiks aga tõsiselt rahapesu ja terrorismi rahastamise

vastase võitluse tulemuslikkust. Seepärast on põhjendatud kohaldada kõnealuse õiguse suhtes

erandeid ja piiranguid. IKÜM artikli 23 piirangute kohaldamisel on oluliseks eelduseks, et

piirangute seadmine täidaks avalikku huvi, ehk eesmärgid on vajalikud avalikes huvides oleva

ülesande täitmiseks. RAB-i põhiülesandeks on rahapesu ja terrorismi rahastamise

tõkestamine. RahaPTS § 54 lõike 3 kohaselt RAB analüüsib ja kontrollib teavet rahapesu ja

terrorismi rahastamise kahtluse kohta, võtab vajaduse korral tarvitusele abinõud vara

säilimiseks ning edastab kuriteo tunnuste avastamisel materjali viivitamata pädevale

asutusele.

Uurimisasutustel ei oleks võimalik võimalikke kuritegusid uurida ega ka vajalikke tõendeid

kriminaalmenetluse läbiviimiseks koguda, kui RAB andmesubjekte võimalikust tekkinud

kahtlusest ei teavitaks. Teatud juhtudel võimaldab kas või ainult faktipõhisele küsimusele

vastamine puudutatud isikul tuvastada, kas tema kohta käiv info on RAB-i huviorbiiti jõudnud

ehk kas tema võimalikud ebaseaduslikud teod on avastatud või mitte, millise tehingu

tegemisega seoses on rahapesu andmebürood teavitatud (see seab omakorda ohtu ka teavitaja

kaitse põhimõtte (RahaPTS § 521).2 Eelnimetatud info võib aidata isikutel edasiselt kahtlaseid

tehinguid paremini varjata, muu hulgas kasutades tehingute tegemiseks muid alternatiivseid

võimalusi. Lisaks on võimalik andmesubjektil andmete avaldamise korral tuletada, kas Eestis

või teises riigis toimub eelmenetlus või kriminaalmenetlus jms. Seega võib ka juba faktipõhine

ja piiratud osas teabe väljastamine andmesubjektile omada kahjustavat mõju rahapesu või

1 Kättesaadav: The FATF Recommendations 2 Ka uus rahapesu tõkestamise direktiivi 2024/1640 artikkel 36 toob (Direktiiv - EL - 2024/1640 - ET - EUR-

Lex), et liikmesriigid peavad tagama, et rahapesu andmebürood on seadnud sisse mehhanismid, millega kaitsta

kohustatud isikute ja nende töötajate või samaväärset positsiooni omavate isikute, sealhulgas esindajate ja

turustajate identiteeti.

5

terrorismi rahastamise tõkestamise süsteemi toimimisele ning andmesubjekti õigusi on vajalik

RAB tuumikfunktsiooni täitmiseks piirata.

Lisaks on oluline välja tuua, et käesoleva muudatustega kavandatava strateegilise analüüsi

andmete kogumina töötlemise korral (vastavalt kavandatava RahaPTS § 59´2 lõikele 2)

töötleb RAB isikuandmeid pseudonüümitult, mis tähendab, et RAB ei saa selliste

teabepäringute korral kinnitada ega lükata ümber teabe töötlemise fakti, kuna see eeldaks

andmete depseudonüümimist, milleks seaduse kohaselt alus puudub.

Andmesubjekti õiguste piiramise vajalikku ulatust hindab RAB igakordselt, kui andmesubjekt

vastava teabetaotlusega asutuse poole pöördub. Andmesubjekti õiguste piiramisel

selgitatakse andmesubjektile piirangute seadmise põhjuseid ning tema õigust teostada oma

õigusi Andmekaitse Inspektsiooni kaudu (RahaPTS § 601 lg 5 täiendus).

7. Muuta eelnõu § 1 punktis 29 toodud rahapesu ja terrorismi rahastamise

tõkestamise seaduse § 601 lõiget 4 ning sõnastada see järgmiselt:

„(4) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud andmesubjekti õigusi piiratakse kuni käesoleva

paragrahvi lõikes 2 sätestatud aluste äralangemiseni.”;

Selgitus: Muudatuse eesmärk on selgelt ära tuua piiratavate õiguste ulatuse ja piirangu

kestvuse seos, ehk milliseid õiguseid ja kui kaua piiratakse. Piirangute seadmine on

põhjendatud ja vajalik üksnes seniks, kuni piiramata jätmine on vajalik lõikes 2 loetletud

eesmärkide tagamiseks. Kui varasem sõnastus oli üldsõnaline, siis nüüd on lõikes viide sama

paragrahvi esimesele lõikele, milles on toodud piiratavate andmesubjekti õiguste kataloog.

Andmesubjekti taotluse saamisel hindab RAB igakordselt piirangute seadmise jätkuvat

vajadust.

8. Täiendada eelnõu § 1 punktis 29 toodud rahapesu ja terrorismi rahastamise

tõkestamise seaduse § 601 lõikega 5 ning sõnastada see järgmiselt:

„(5) Andmesubjekti õiguste piiramisel on andmesubjektil õigus taotleda Andmekaitse

Inspektsioonilt isikuandmete töötlemise seaduslikkuse kontrollimist.“;

Selgitus: Täiendus lähtub Euroopa Parlamendi ja nõukogu 27.04.2016 direktiivi (EL)

2016/680, mis käsitleb füüsiliste isikute kaitset seoses pädevates asutustes isikuandmete

töötlemisega süütegude tõkestamise, uurimise, avastamise ja nende eest vastutusele võtmise

või kriminaalkaristuste täitmisele pööramise eesmärgil ning selliste andmete vaba liikumist

ning millega tunnistatakse kehtetuks nõukogu raamotsus 2008/977/JSK, artiklist 17 ja artikli

15 lõikest 3. Täienduse eesmärk on näha andmesubjektile ette täiendav õiguste kaitse tagatis.

Seega juhul, kui isikul tekib kahtlus oma õiguste piiramise seaduslikkuse osas, on edaspidi

ettenähtud sõnaselge meede isikuandmete töötlemise seaduslikkuse kontrolli alustamiseks.

Lisatav meede annab võimaluse andmesubjektidele teostada oma õigusi järelevalveasutuse

kaudu. Järelevalveasutus saab peale kontrolli teavitada andmesubjekti vähemalt sellest, et

kõik vajalikud kontrollid on aset leidnud.

6

Lugupidamisega

(allkirjastatud digitaalselt)

Jürgen Ligi

rahandusminister

Liina Malm

[email protected]

7