Arvamus majandustegevuse seadustiku üldosa seaduse ja riigilõivuseaduse täiendamise seadusele

Pronksi 12 / 10117 Tallinn / 696 0500 / [email protected] / www.fiu.ee

Registrikood 77001412

Erkki Keldo

Majandus- ja Kommunikatsiooniministeerium

Rahapesu Andmebüroo arvamus

majandustegevuse seadustiku üldosa seaduse

ja riigilõivuseaduse täiendamise seadusele

(eksperimenteerimisprojekt)

Lugupeetud majandus- ja tööstusminister

Rahapesu Andmebüroo (RAB), olles tutvunud majandusseadustiku üldosa seaduse ja riigilõivu

seaduse täiendamise seaduse eelnõuga, esitab alljärgnevad märkused ja tähelepanekud.

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (RahaPTS) § 54 lõike 1 punkti 11 kohaselt

on RAB-i ülesandeks tegevuslubade taotluste lahendamine, majandustegevuse peatamine või

keelamine või tegevusloa peatamine või kehtetuks tunnistamine majandustegevuse seadustiku

üldosa seaduses (MsÜS) sätestatud korras, arvestades RahaPTS-i erisusi. Eelnõu kohaselt

võimaldab MsÜS muudatustega loodud üldine eksperimenteerimisraamistik teha erandeid

kehtivatest nõuetest, kuid igas valdkonnas peab selle võimaluse selgelt ette nägema

asjassepuutuvas eriseaduses. Selleks, et siduda konkreetne eriseadus MsÜS-i loodava

eksperimenteerimisraamistikuga, on vaja eriseadust täiendada viitega MsÜS-i asjakohastele

sätetele. Eelnõus keskendutaksegi just nendele tegevusaladele, mis vajavad tegevusluba, et

eksperimendi raames oleks võimalik teenust osutada ja projekti katsetada ilma luba omamata.

Oleme seisukohal, et eelnõuga kavandatav nn regulatory sandbox võib omada RAB-i

järelevalvefunktsiooniga potentsiaalset puutumust, mille lõplik maht ja sisu hetkel eelnõust ei

järeldu. Teadaolevalt ei ole RahaPTS-i täna sellist viidet kavandatud, aga kui RahaPTS-i peaks

tulevikus sellist eksperimentaalraamistikku siiski kavandama, tõusetuvad RAB-i hinnangul

mõningad murekohad.

RAB on seisukohal, et eelnõuga plaanitav 15-tööpäevaline tähtaeg majandushaldusasutusele

otsustamiseks on liiga lühike. Seda isegi arvestades, et puuduste kõrvaldamiseks on võimalik anda

veel 15 tööpäeva ja siis teha 15 tööpäeva jooksul otsus. Nimelt esitatakse eelnõu kohaselt

dokumentatsioon inglise keeles. Samuti võtab aega projektist aru saamine ning hindamine, kas

seda projekti on võimalik läbi viia ja seaduse järgimist kontrollida. Seega tundub kavandatav

ajaraam napp – eriti kui arvestada, et tõenäoliselt on tegemist tehniliste projektidega

(automatiseerimine, uued tehnoloogiad vms) ja majandushaldusasutus peab sellele hinnangu

andma. Palume seega kaaluda eelnõuga sätestatud tähtaegade pikemaks muutmist.

Teie 18.11.2025 nr 2-2/3920-1

Meie 09.12.2025 nr 1.2-3/83-2

2 (2)

Ühtlasi on eelnõu juurde koostatud seletuskirjas selgitatud, et kui eriseadus näeb ette, on

majandushaldusasutusel õigus küsida ettevõtjalt järelevalvetasu projekti regulaarse järelevalve

eest (vt punkt 3.1.5). Kui RAB-ile ei nähtaks eriseaduses ette järelevalvetasu, siis pannakse RAB

võrreldes teiste majandushaldusasutustega, kellel selline tasu on, ebavõrdsesse olukorda. Sellise

eksperimenteerimisprojekti praktikas rakendamise puhul ei oleks mõistlik, kui RAB peaks ilma

täiendava ressursita valvama, kas projektiga on tagatud RahaPTS-i nõuete järgimine. Ehkki

seletuskirjas on välja toodud, et järelevalvetasu võiks rakenduda pigem eriolukordades, võiks siin

arvesse võtta, et tegemist ei ole nn ametliku järelevalvesubjektiga, vaid ettevõttega, kes tegutseb

ilma tegevusluba omamata projekti raames ning võib seetõttu arvestatava tõenäosusega omada

pigem kõrgemat rahapesu ja terrorismi rahastamise riski.

***

Täname võimaluse eest arvamust avaldada ja oleme vajadusel valmis vastama täiendavatele

küsimustele.

Lugupidamisega

(allkirjastatud digitaalselt)

Matis Mäeker

Rahapesu Andmebüroo juht