Saatja: Liis Miido <[email protected]>

Saadetud: 01.03.2024 12:56 Adressaat: RAB <[email protected]>

Koopia: Marek Korindt <[email protected]> Teema: Teavitamiskohustus ärisuhte erakorralise lõpetamise korral

Tähelepanu! Kiri saabus vä ljastpoolt ametit/RM valitsemisala. Palume linke ja faile mitte avada, kui kiri on saabunud tundmatult aadressilt!

Tere

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) järgi on Inbankil kohustus oma klientide andmeid regulaarselt ajakohastada.

Andmete uuendamise protsessi käigus saatsime oma juriidilistest isikutest klientidele

teavitused andmete uuendamiseks ning oleme tänaseks kooskõlas RahaPTS § 42 lõikega 4 erakorraliselt lõpetanud ärisuhted kokku 111 juriidilise isikuga, kuna nad ei vastanud meie päringule.

Finantsinspektsiooni soovitusliku juhendi „Krediidi- ja finantseerimisasutuste

organisatsiooniline lahend ning ennetavad meetmed rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks“ punkti 7.2.1 kohaselt tuleb Rahapesu andmebüroole teatada sama juhendi punkti 6.3.3 alusel ärisuhte erakorralisest lõpetamisest (eelkõige kahtlase ja ebahariliku

tehingu või tegevuse teade ehk UAR);

Tahaksin siinkohal täpsustada, kas ka antud juhul on teate esitamine vajalik? Täpsustan, et lõpetasime klientidega ärisuhted küll erakorraliselt, kuid neil puudus kehtiv teenuseleping ning suure tõenäosusega ei saanud nad lihtsalt andmete uuendamise teadet kätte, kuna

kontaktandmeid ei olnud uuendatud. Meil ei ole põhjust eeldada, et nende käitumisega kaasneks rahapesu kahtlus ning puuduvad ka kahtlased tehingud.

Kui peame sellegipoolest teate esitama, siis oleksime tänulikud kui saaksite juhendada, millised valikud teha RABIS infosüsteemis UAR teate põhiajendiks (samm 2 - teade) ning

kuidas sisestada osapooled (samm 3 - osapooled) arvestades, et osapoolte nimikiri on pikk?

Tervitades --

Liis Miido Compliance Specialist M:+372 56810556 E: [email protected]

Inbank AS, Niine 11, 10414 Tallinn

www.inbank.ee