Finantsinspektsiooni soovitusliku juhendi „Rahvusvahelise finantssanktsiooni kohaldamine krediidi- ja finantseerimisasutustes“ muutmine

Sakala 4, Tallinn 15030 Eesti / Estonia T: +372 668 0500 E: [email protected] www.fi.ee

Krediidiasutused Välisriigi krediidiasutuste filiaalid Elukindlustusandjad Välisriigi elukindlustusandjate filiaalid

12.03.2026 nr 4.11-3.1/1724

Investeerimisühingud Fondivalitsejad1 Makseasutused ja e-raha asutused Krediidiandjad ja -vahendajad Eesti Pangaliit Eesti Kindlustusmaaklerite Liit Eesti Kindlustusseltside Liit Eesti Liisinguühingute Liit MTÜ FinanceEstonia Audiitorkogu Rahapesu Andmebüroo Rahandusministeerium Eesti Pank

Finantsinspektsiooni soovitusliku juhendi „Rahvusvahelise finantssanktsiooni kohaldamine krediidi- ja finantseerimisasutustes“ muutmine

Lugupeetud esindaja Teavitame Teid, et Finantsinspektsiooni juhatus otsustas 09.03.2026. a otsusega nr 1.1-7/43 muuta Finantsinspektsiooni juhatuse 25.10.2021 otsusega nr 1.1-7/177 kehtestatud soovituslikku juhendit „Rahvusvahelise finantssanktsiooni kohaldamine krediidi- ja finantseerimisasutustes“ (edaspidi Juhend) ning anda see välja uues sõnastuses. Lisaks on selgitava lisamaterjalina sel korral avaldatud ka Juhendile laekunud kommentaarid ühes Finantsinspektsiooni vastustega neile. Finantsinspektsiooni seaduse (edaspidi FIS) § 3 kohaselt teostab Finantsinspektsioon riiklikku finantsjärelevalvet finantssektori stabiilsuse, usaldusväärsuse ja läbipaistvuse ning toimimise efektiivsuse suurendamise, süsteemsete riskide vähendamise ning finantssektori kuritegelikel eesmärkidel ärakasutamise tõkestamisele kaasaaitamise eesmärgil, et kaitsta klientide ja investorite huve nende vahendite säilimisel ning seeläbi toetada Eesti rahasüsteemi stabiilsust. FIS § 57 lg 1 kohaselt on Finantsinspektsioonil õigus välja anda soovitusliku iseloomuga juhendeid finantssektori tegevust reguleerivate õigusaktide selgitamiseks või finantsjärelevalve subjektide suunamiseks. Juhendi eesmärk on anda krediidi- ning finantseerimisasutustele ajakohased soovituslikud selgitavad juhised RSanS-ist ja sellega vahetult seotud õigustloovatest aktidest tulenevate nõuete ning

1 Välja arvatud kogumispensionide seaduse tähenduses kohustusliku pensionifondi valitsemisel.

2 / 2

asjakohastest EBA suunistest tulenevate juhiste rakendamisele. Samuti on eesmärgiks aidata kaasa erikohustustega isikute rahvusvahelise finantssanktsiooni riskijuhtimise võimekuse suurendamisele, lõppeesmärgiga tõkestada Eesti rahandussüsteemi ning majandusruumi ärakasutamist rahvusvahelistest sanktsioonidest kõrvalehoidmiseks ning seeläbi suurendada ettevõtluskeskkonna usaldusväärsust ja läbipaistvust. Finantsinspektsiooni juhatuse 25.10.2021 otsusega nr 1.1-7/177 kehtestatud Juhendi redaktsiooni aluseks olevad õigusaktid ning rahvusvahelise finantssanktsiooni riski- ja ohuhinnangud on ajas muutunud ning Finantsinspektsiooni juhatuse otsustega on pärast Juhendi kehtestamist 25.10.2021 soovituslike juhenditena välja antud mitmeid Euroopa Pangandusjärelevalve Asutuse suuniseid. Eeltoodust tulenevalt oli Juhendi muutmise eesmärk kehtestada see uues ajakohastatud redaktsioonis, et tagada Juhendi vastavus kehtivatele rahvusvahelise finantssanktsiooni kohaldamise nõuetele. 17.12.2025 tutvustas Finantsinspektsioon muudetud Juhendit turuosalistele ning samal päeval edastas selle ka kirjalikult kommentaaride esitamiseks. Jaanuaris 2026 laekus turuosalistelt jt kommentaare ja ettepanekuid, mille alusel tehti Juhendis täpsustusi (vt täiendavalt koos Juhendiga avaldatud kommentaaride tabelit). Lisaks on arvestatud ka turuosaliste esitatud mitmeid tehnilist laadi märkuseid. Juhend ja turuosaliste kommentaarid ühes Finantsinspektsiooni vastustega on kättesaadavad Finantsinspektsiooni veebilehel (LINK). Juhend on veebilehel avaldatud 11.03.2026. Juhendi uue redaktsiooni jõustumisega muutub kehtetuks Finantsinspektsiooni juhatuse 25.10.2021 otsusega nr 1.1-7/177 kehtestatud Finantsinspektsiooni soovitusliku juhendi „Rahvusvahelise finantssanktsiooni kohaldamine krediidi- ja finantseerimisasutustes“ redaktsioon. Lugupidamisega /allkirjastatud digitaalselt/ Andre Nõmm juhatuse liige Kadri-Liis Raun [email protected]