Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 696 0500 / [email protected] / www.fiu.ee Registrikood 77001412

Katrin Talihärm Eesti Pangaliit

[email protected]

Vastus selgitustaotlusele

Edastame Rahapesu Andmebüroo (edaspidi RAB) poolsed selgitused Pangaliidu 03.10.2023

pöördumisele Rahandusministeeriumile, Finantsinspektsioonile, RAB-ile ja

Justiitsministeeriumile seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi

RahaPTS) §-de 42 ja 44 tõlgendamisega.

Esmalt vabandame, et seoses aruteludega teiste osapooltega on käesolev vastus viibinud. RAB

saab anda omapoolse seisukoha pöördumises toodud küsimustele üksnes oma pädevuse piires

olevate ülesannete täitmisega ehk peaasjalikult seoses teadete esitamisega RAB-ile.

Olete kirjeldanud krediidiasutuste praktikas esinenud olukordasid ning esitanud nende pinnalt

küsimusi. Rahapesu Andmebüroo teab nimetatud kaasust sisuliselt ja teab ka seotud pankasid,

seetõttu vastame alljärgnevalt. Enamus nimetatud küsimustest ei kuulu Rahapesu Andmebüroo

pädevusse, kuivõrd seonduvad makseteenuse osutamisega seotud õigusaktide tõlgendamisega

(maksekäsundite vastuvõtmine, käsundi alusel vahendite krediteerimine kontole jne) või

pankadevaheliste suhetega. Nendele küsimustele (hinnang esitatud kaasusele ning vastus

alapunktidele 1 ja 2) on pädev vastama Finantsinspektsioon või on see lahendatav pankade enda

vahel.

Seetõttu saame vastata kolmandale alaküsimusele. RahaPTS kohaselt on lubatav vara kanda

muule kui kliendi kontole üksnes erandjuhul. Esmase lahendusena tuleb kohustatud isikul otsida

võimalust kanda vara edasi § 44 lg 1 esimeses lauses toodud tingimustel, st tegema mõistlikke

jõupingutusi, et kliendi vara oleks siiski võimalik kanda kliendi enda kontole RahaPTS § 44 lg 1

esimeses 1 sätestatud tingimusi järgides. Kui RahaPTS § 44 lg 1 esimene lause osutub

võimatuks, rakendub teine lause. Seejuures ei pane RahaPTS § 44 lg 1 teine lause Rahapesu

Andmebüroole aktiivset tagasisidestamise kohustust. Kui esineb RahaPTS § 44 lg 1 teises lauses

nimetatud olukord ning teavitamise (mitte segi ajada RahaPTS §-i 49 kohase

teatamiskohustusega) järgselt mõistliku aja jooksul ei informeeri Rahapesu Andmebüroo soovist

kehtestada varadele käsutuskeeld RahaPTS § 57 lg 1 mõttes, saab kohustatud isik täita kliendi

Teie 03.10.2023 nr 47

Meie 08.03.2024 nr 1.2-2/13-2

ASUTUSESISESEKS KASUTAMISEKS

2

käsundi. Igal juhul tuleb Finantsinspektsiooni soovitusliku juhendi „Krediidi- ja

finantseerimisasutuste organisatsiooniline lahend ning ennetavad meetmed rahapesu ja terrorismi

rahastamise tõkestamiseks“ punkti 6.3.4 viimase lause kohaselt vara ülekandmise

makseselgitusse inglise keeles minimaalselt märkida, et see on seotud kliendisuhte erakorralise

ülesütlemisega.

Täiendavate küsimuste korral oleme valmis nendele meeleldi vastama.

Lugupidamisega

(allkirjastatud digitaalselt)

Matis Mäeker Rahapesu Andmebüroo juht